La bancada del Partido del Trabajo (PT) en la Cámara de Diputados presentó este 25 de junio una iniciativa de reforma que busca establecer que los bloqueos de cuentas bancarias se realicen únicamente mediante orden fundada y motivada de autoridad judicial competente. La propuesta legislativa establece que esta medida aplicaría cuando existan indicios de operaciones con recursos de procedencia ilícita o vinculación con delincuencia organizada.
La iniciativa, presentada por la diputada Lilia Aguilar Gil, plantea reformar los artículos 115 y 116 Bis 2 de la Ley de Instituciones de Crédito e incorporar mecanismos de garantía de audiencia para las personas afectadas por bloqueos bancarios. La propuesta fue turnada a la Comisión de Hacienda y Crédito Público para su análisis y dictaminación.
Control judicial sobre operaciones bancarias sospechosas
La reforma propuesta por el PT establece que la autoridad judicial competente deberá emitir una orden fundada y motivada cuando exista probabilidad razonable de vinculación con operaciones con recursos de procedencia ilícita o delitos de delincuencia organizada. Esta medida representaría un cambio significativo en el procedimiento actual para congelar cuentas bancarias en México.
La iniciativa contempla criterios específicos que servirían como indicios para solicitar el bloqueo judicial. Entre estos se incluyen los reportes de operaciones inusuales reiteradas o relevantes provenientes de entidades financieras, así como inconsistencias entre los ingresos declarados y las operaciones detectadas en las cuentas.
También considera como elementos para evaluar las transferencias o movimientos vinculados con jurisdicciones de riesgo o no cooperantes, además de la vinculación directa o indirecta con personas que aparezcan en listas nacionales o internacionales de restricción o sanción.
Derecho de audiencia ante la Unidad de Inteligencia Financiera
Un elemento central de la propuesta legislativa es la incorporación de mecanismos de garantía de audiencia para las personas cuyos recursos bancarios sean bloqueados. Según la iniciativa, las personas afectadas podrán solicitar una audiencia ante la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) dentro de un plazo de 10 días hábiles posteriores a la notificación del bloqueo.
La propuesta establece que esta audiencia deberá ser atendida en un periodo máximo de 30 días hábiles, lo que permitiría a los afectados presentar pruebas y argumentos sobre el origen lícito de sus recursos. Este mecanismo busca equilibrar las facultades del Estado con las garantías constitucionales de los ciudadanos.
La diputada Aguilar Gil justificó la iniciativa señalando que:
busca dotar al Estado mexicano de mecanismos preventivos y de reacción inmediata que permitan evitar la dispersión de recursos presuntamente ilícitos y frenar operaciones financieras vinculadas con actividades delictivas
Objetivos y alcances de la reforma legislativa
La reforma propuesta por el PT busca incorporar mecanismos de control jurisdiccional en un proceso que actualmente puede ejecutarse de manera administrativa. La iniciativa pretende establecer un marco legal que fortalezca tanto las capacidades preventivas del Estado como las garantías constitucionales de los ciudadanos.
Según la autora de la iniciativa, la propuesta tiene como propósito:
encontrar un equilibrio entre la eficacia del Estado para prevenir operaciones ilícitas y la obligación constitucional de garantizar plenamente los derechos
La propuesta legislativa se encuentra actualmente en etapa de revisión dentro de la Comisión de Hacienda y Crédito Público, donde será analizada antes de ser presentada al pleno de la Cámara de Diputados para su discusión y eventual votación.
Preguntas frecuentes
¿Qué propone exactamente la iniciativa del PT sobre bloqueo de cuentas?
La iniciativa propone que los bloqueos de cuentas bancarias solo puedan realizarse mediante orden fundada y motivada de una autoridad judicial competente, cuando existan indicios de operaciones con recursos de procedencia ilícita o vinculación con delincuencia organizada.
¿Qué plazos establece la iniciativa para ejercer el derecho de audiencia?
Las personas afectadas por un bloqueo podrán solicitar audiencia ante la Unidad de Inteligencia Financiera dentro de 10 días hábiles posteriores a la notificación, y esta audiencia deberá ser atendida en un plazo máximo de 30 días hábiles.
¿La iniciativa ya está aprobada o en vigor?
No. La iniciativa fue presentada el 25 de junio de 2026 y turnada a la Comisión de Hacienda y Crédito Público para su análisis. Se encuentra en etapa legislativa y requiere dictaminación, discusión y eventual aprobación antes de entrar en vigor.
La iniciativa presentada por el Partido del Trabajo representa una propuesta para modificar el marco legal actual sobre bloqueos de cuentas bancarias en México, incorporando controles judiciales y garantías de audiencia que actualmente no están contemplados de manera explícita en la legislación vigente. El proceso legislativo determinará si estas modificaciones son aprobadas y bajo qué términos específicos.
