El Departamento del Tesoro de Estados Unidos ordenó medidas que derivaron en la liquidación de CIBanco, al acusarlo de facilitar lavado de dinero, una decisión que tensó posturas con el gobierno mexicano.
FinCEN bloquea a CIBanco del sistema financiero de EE.UU.
La Financial Crimes Enforcement Network enmendó una orden para permitir la liquidación de CIBanco, tras identificarlo como una institución vinculada al lavado de ganancias ilícitas, particularmente del narcotráfico relacionado con opioides.
Más que un cierre directo, la acción consistió en aislar al banco del sistema financiero estadounidense, prohibiendo operaciones en dólares y relaciones con bancos internacionales. En los hechos, esta restricción volvió inviable su operación global.
La resolución será publicada el 16 de abril de 2026 en el registro federal de Estados Unidos, formalizando una medida que ya había impactado la viabilidad del banco.
México niega pruebas suficientes contra CIBanco
La postura del gobierno encabezado por Claudia Sheinbaum contrasta con la narrativa estadounidense. Desde noviembre de 2025, autoridades mexicanas señalaron que no encontraron evidencia suficiente para vincular a CIBanco con delitos de lavado de dinero.
Según la Unidad de Inteligencia Financiera y la Secretaría de Hacienda, la información proporcionada por EE.UU. no alcanzó el estándar legal para iniciar procesos penales. En ese momento, incluso se atribuyeron los señalamientos a fallas administrativas, no a actividades criminales.
Esta diferencia exhibe un choque de criterios entre ambos países sobre cómo se investiga y prueba el lavado de dinero en el sistema financiero.
Revocación en México y entrada del IPAB como liquidador
En paralelo, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores aprobó la revocación de la licencia de CIBanco como institución de banca múltiple, tras una solicitud de sus propios accionistas.
A partir de esa decisión, el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario asumió la liquidación del banco. El proceso incluye la venta de activos, pago a acreedores y protección de depósitos garantizados.
Para evitar afectaciones mayores, la división fiduciaria fue transferida a Banco Multiva, asegurando la continuidad de fideicomisos y contratos vigentes.
Impacto: presión internacional y alerta para la banca mexicana
El caso CIBanco se convierte en un precedente relevante para el sistema financiero mexicano. La acción del Tesoro estadounidense refuerza la presión sobre bancos medianos y especializados, especialmente en materia de controles antilavado.
También abre un frente en la relación bilateral, mientras EE.UU. endurece su combate financiero contra el narcotráfico, México mantiene reservas sobre la solidez de las pruebas utilizadas.
